Кориштење базе података ФИНРА БрокерЦхецк

Садржај

• Извештаји о брокерима
• Извештаји о брокерским фирмама
• Извори информација
• Валута информација
• Шта БрокерЦхецк не укључује
• Нови предлози за обелодањивање

БрокерЦхецк је услуга ФИНРА која омогућава инвеститорима да провере позадину брокера (многи, али не сви, који се ових дана називају финансијским саветницима) и брокерских компанија. Такође садржи податке о раније регистрованим брокерима; многи од ових људи можда још увек раде у областима хартија од вредности или улагањима, па стога информације о њима могу бити корисне инвеститорима. Услуга је бесплатна, а претраживање података може се вршити путем веб странице.

Извештаји о брокерима

За брокере који су регистровани у ФИНРА у последњих 10 година, укључујући брокере који нису тренутно активни, БрокерЦхецк извештај садржи:

• Резиме података о брокеру и његовим или њеним акредитивима
• Попис његових тренутних регистрација, дозвола и индустријских испита је положен
• Регистрација и историја запошљавања: све компаније за хартије од вредности које су регистроване од стране ФИНРА где су икада били регистровани, а такође, у последњих 10 година, сви остали послови (унутар и изван индустрије хартија од вредности), војна служба, незапосленост и пуно радно време образовање
• Откривања о споровима са купцима, дисциплинским догађајима и финансијским стварима на евиденцији брокера, без обзира да ли је брокер заиста крив или не
• Посљедњи брокер је послао коментаре, ако их има

Имајте на уму да нису све радње и оптужбе на евиденцији брокера заправо указују на погрешно поступање.

Ако је брокер престао да се региструје у ФИНРА пре више од 10 година, једина разлика у типичном БрокерЦхецк извештају односи се на одељак који се бави откривањем података. То укључује одређене кривичне, регулаторне, грађанске судске или жалбене поступке купаца против брокера. Догађаји су укључени у извештај уколико је брокер:

• Подвргнут је завршној регулативној радњи
• Осуђени за (или проглашени кривим или не оспоравају) одређене злочине
• Стављен под грађанску забрану која укључује активности везане за улагања
• Грађански суд је утврдио да крши законе и прописе који се односе на улагања
• Наведен као тужени или оптужени у арбитражној радњи или парничној тужби у којој се наводи да је прекршио продајне праксе и који је донео пресуду или грађанску пресуду против њега или ње

ФИНРА наводи сваки догађај који су пријављени од стране регулатора хартија од вредности, појединачног брокера и свих укључених фирми.

Извештаји о брокерским фирмама

Типични БрокерЦхецк извештај брокерске фирме састоји се од:

• Преглед фирме и њене позадине
• Када и где је фирма основана
• Људи и организације који имају контролу над улозима или утицајем на пословање фирме
• Историја спајања, преузимања или промене имена
• Активне лиценце и регистрације фирме, врсте пословања које обавља и друге појединости које се односе на њено пословање
• Откривања о било каквим арбитражним пресудама, дисциплинским догађајима и финансијским стварима у евиденцији фирме

Имајте на уму да могу бити укључене неријешене или неријешене радње и присуство таквих радњи не мора нужно указивати на погрешно поступање.

Извори информација

Информације у БрокерЦхецку долазе из Централног регистра регистра (ЦРД), који сачињава регистрацију и лиценцирање брокерских фирми и брокера. Регулатори такође пружају ЦРД информације о одређеним дисциплинским мерама у које су уплетени посредници и брокерске компаније.

Валута информација

Регистровани брокери и брокерске куће обично морају да поднесу исправке ЦРД-у у року од 30 дана након што он / она сазна за неки догађај. БрокерЦхецк одмах одражава нове или ревидиране ЦРД податке. Информације се обично не ажурирају за компаније које више нису регистроване у ФИНРА-и или за посреднике који више нису регистровани у ФИНРА-и.

Шта БрокерЦхецк не укључује

Примери су:

• Првобитно су пријављене пресуде и заложна права да би касније били испуњени
• Стечајни поступак поднесен пре више од 10 година.
• Бројеви социјалне сигурности
• Подаци о резиденцијалној историји
• Информације о физичком опису

Опћенито, БрокерЦхецк не укључује податке који никада нису ушли у ЦРД, нити садржи податке који су некада били, али више нису. ФИНРА настоји заштитити поверљиве информације о клијентима, искључити увредљиви или клеветнички језик и сузбити информације које изазивају значајне крађе идентитета или приватност.

Нови предлози за обелодањивање

У 2012. години ФИНРА разматра повећана обелодањивања у БрокерЦхецк-у, као што су:

• Разлози и коментари везани за раскид брокера
• Стручна спрема
• Остале професионалне ознаке, као што су ЦФА или ЦФП
• Више детаља о притужбама инвеститора против брокера

У међувремену, ФИНРА се противи позивима заговорника инвеститора да укључе оцене добијене на испитима као што су Серија 7 и веома су непопуларни међу брокерима. Цитирани стручњаци Вол Стрит новине („Задржавање резултата: Инвеститор се залаже за више обелодањивања посредника, укључујући оцене на испитима“, 29. маја 2012.) доводе у питање корисност извештавања о резултатима тестова, јер показују да нису у корелацији са будућим перформансама улагања или квалитетом услуга, главним покретачима задовољство клијента