Серија 66, Јединствени испит о комбинованом државном праву
Садржај
Пре него што почнете да радите као представник саветодавног инвеститора (ИАР) у већини америчких држава, морате проћи оба серија 66, Јединствени испит за комбиновано државно право и Серију 7, Испит о квалификацији генералног представника за хартије од вредности.
Серију 66 је развило Северноамеричко удружење администратора хартија од вредности (НАСАА), а управља је Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА). (Серију 7 је развио и управља ФИНРА.) Полагање испита Сериес 66 је еквивалент положеном испиту Серија 65, Правном испиту за Униформног саветника за инвестиције и Серији 63, Државном испиту за јединствени агент за хартије од вредности, тако да нема потребе да полажите та два НАСАА испита након што сте положили Сериес 66. Серија 65 је тест државног права за представнике саветника за инвестиције; серија 63 намењена је заступницима брокерских заступника.
Регистровани саветник за улагања (РИА) односи се на фирму, а никада на особу. ИАР ради у РИА-и.
Дефиниција ИАР-а
Према Јединственом закону о хартијама од вредности из 1956. године, ИАР је неко запослен код РИА-а или повезан са њим који ради било шта од следећег:
- Даје препоруке за улагање или на неки други начин даје савете о инвестирању
- Управља корисничким рачунима или портфељима
- Одређује које препоруке или савете у вези са хартијама од вредности треба дати
- Тражи, нуди или преговара о продаји или продаје савете за инвестирање
- Надгледа запослене који обављају било који од горе наведених задатака
Јединствени закон о хартијама од вредности из 1956. године био је федерални закон који је замишљен да делује као узор држава да стварају своје законе о регулисању хартија од вредности. Од тада је неколико пута измењен и ревидиран.
Основе испита
Серија 66 се састоји од 100 питања са вишеструким избором и покрива четири широке теме:
- Економски фактори и пословне информације
- Карактеристике инвестиционих возила
- Препоруке и стратегије за улагање клијента
- Закони, прописи и смернице, укључујући забрану неетичке пословне праксе
Испитници имају 150 минута да то ураде. Пролазни резултат је 73 од 100. Кандидат који не положи испит мора сачекати најмање 30 дана пре него што га поново положи. Исто правило важи за некога ко други пут није успео и који га жели понијети трећи пут. Након трећег неуспеха, кандидат мора сачекати најмање 180 дана пре него што поново положи испит. То исто правило важи за све наредне неуспешне покушаје.
Серија 66 се може преузети или пре или после Серије 7. Серија 66 не поставља питања везана за производе са хартијама од вредности, анализу хартија од вредности и стратегију улагања која су значајан део Серије 65 и која су такође детаљније покривена у Серији 7.
Пријављивање за испит
Можете преузети Сериес 66 чак и ако тренутно не радите у фирми која је чланица ФИНРА-е. Требало би да се пријавите на веб локацији ФИНРА. Цена је 165 долара.
Ако радите за фирму ФИНРА, ваша компанија ће обично поднети захтев за вас подношењем обрасца У4 путем Централног регистрационог регистра банке ФИНРА, који је такође познат као Веб ЦРД.
Након што сте обавештени да је упис завршен, имат ћете 120 дана за полагање испита у Прометриц или ПеарсонВуе тест центру.
Припрема теста
Пролазни рок за испит није доступан јавности, али се сматра да је серија 66 тешка. Многи људи који планирају да полажу испит прво заврше курс за припрему теста и / или користе водич за учење са питањима из праксе.
Добијање лиценци
Након што сте прошли Серију 66 и Серију 7, обично постоји неколико других захтева пре него што вам држава да лиценцу за рад као ИАР. Обично се захтева да испуните пријаву (обично је то урадила фирма која користи образац У4) и позадинску проверу, повежете се (понудите финансијску заштиту од губитака за клијенте) и платите накнаду.
НАСАА веб страница пружа линкове до веб локација регулатора хартија од вредности у свих 50 држава.
